新规定:电汇超过五千人民币,新西兰警方可能盯上你!

根据《反洗钱和反恐怖主义资金法案》的新的补充规定,从2017年11月开始新西兰银行必须向警方提供所有现金交易超过1万纽币的客户的详细信息。这一规定的出台旨在全面打击洗钱交易和向潜在的恐怖主义分子提供融资。

汇款无论以什么方式和渠道发生,总需要经过银行,那么新西兰的各大商业银行向警方提供的敏感信息包括客户包括姓名、帐号、资金类型、数量、地点、住址、电话号码以及“其他所有身份信息”。

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image source: chinesenzherald website

尽管新西兰警察部表示这是收集情报的必需步骤,却引起了公众对隐私权进一步被侵蚀的担忧。银行方面也表示,不排除将汇报成本传递给客户的可能(也就是说,把你的个人隐私信息全盘托出给到新西兰警方,还要向你收钱)。

新西兰公民自由委员会发言人Thomas Beagle 称新西兰警方收集数据的行为是建立在有罪推定上,在没有任何理由的情况下就怀疑公民存在犯罪行为;他表示,最困扰的是这些活动都不需要法院签署搜查令。

新规则还要求金融机构就所有1000纽币以上的国际电汇向金融情报中心(FIU)备案,只要该电汇是从新西兰汇出的;而上报所涉及需要调动的资源(无论是系统、流程、还是人力资源和法律成本)都将显著增加银行和其他金融机构的成本—-最终,这些成本将由银行的客户来承担。

新西兰银行家协会去年向司法部提交的意见书中,对警方征求客户信息的成本和安全性感到担忧。协会警告说,警方需要大量人力成本和资源才能处理如此庞大的数据。多家银行告诉英文《先驱报》NZ Herald,它们还未决定是否将汇报成本转移给客户。

银行家协会首席执行官Karen Scott-Howman认同银行应在打击金融犯罪上扮演角色,但她表示客户的隐私和保密性也应当得到尊重。

私隐专员公署表态说,任何公民资料的收集都应有明确目的;数据收集应该是按比例而非一网打尽;不过公署说新的反洗钱规定似乎达到了这样的标准。

新西兰金融市场管理局FMA新西兰储备银行RBNZ以及新西兰内政部DIA将承担监管职责,监督警察局合理采集银行客户数据。

自2013年以来,包括基金和衍生金融产品的发行人、收债机构和赌场在内,新西兰有2000多家机构被要求建立反洗钱的规范机制,否则将面临罚款甚至监禁。

新西兰已知的非现金洗钱方式包括:房地产、赌场、海外壳公司和黄金交易。

本文授权转载自新西兰先驱报中文网,原文地址 www.chinesenzherald.co.nz/news/property/police-swoop-on-bank-deals/

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