可以在新西兰的银行多次存入小额现金吗?

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新西兰的银行执行严格的反洗钱法,该法律规定所有的金融机构,在接收一定数量的新西兰元现金的时候,可以要求存款人出示ID以及证明其资金来源的合法性。新西兰金融监管局FMA、新西兰税务局、新西兰内政部、新西兰警察,这几个主要机构都在不停的监控新西兰的银行账户是否有违规的存取行为以及异常的资金进出。新西兰的《反洗钱法》全称是《Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act 2009》,《新西兰反洗钱和反恐怖主义资金法》的英文官方版本可以在这里找到

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目前新西兰商业银行的柜台,个人存入10,000新西兰元,也就是一万纽币以下的现金,不需要出示证件证明身份,柜员也不会多问什么。有些华人朋友想通过这个方式“钻空子”,把从国内带来的现金、或者是从其他渠道得来的现金通过“小额、多次”的方式,在同一家银行的不同柜台、不同支行、甚至是不同银行的不同账户下进行存取。这种方式是十分危险的,因为新西兰的银行账号都被IRD监控,任何一个税务号码相同的账号下面,在短期内(例如一个月、一个礼拜、甚至是一年内),多次存入少于一万纽币的现金,这种行为在新西兰的金融监管部门看来与大规模一次性存入大量现金的行为没有区别,都是十分可疑的,甚至更为可恶,“分拆”资金逃避监管,看似聪明实则愚蠢。新西兰国内税务局IRD的计算机系统十分强大且“聪明”,任何银行交易都被24小时监控着,逃不掉的。

经验之谈:很多华人或新移民来到新西兰的时候携带大量现金,在新西兰购房或者为孩子上学做准备;为了避免麻烦以及语言上的交流不畅,会将现金分为多次存入银行,并刻意将每次存款金额控制在1万元以下以规避出示ID的麻烦。但这种方式一经发现或者被银行上报,不仅要付出巨额罚款,还可能面临牢狱之灾。

这种行为,说轻了,是“偷税漏税”,把现金收入没有申报收入所得税;说重了,就是洗钱甚至是“巨额资金来源不明”“贩毒资金”“支持恐怖主义的资金”;逃税漏税还好办,最多就是罚款补税,要是被判定为洗钱或是更重的行为,那么牢狱之灾是避免不了的,如果没有更换新西兰的护照,还有可能取消身份直接驱逐出境。

如果华人朋友的身边真的有大额的现金,最好的办法就是:花!掉!如果用不完,花园里挖个坑找个铁盒子把钱装进去,埋!起!来!(铁盒子是防止昆虫或是啮齿动物损坏这些钱,另外,偷偷埋哈别被邻居看见了)

其实只要能合理说明资金来源,例如是国内的积蓄兑换成了纽币,大额资金的出入在新西兰的银行并不会受到限制,出示ID即可。相反,本来是正当收入,也并无瞒报和逃税故意,采取这种“不正常”储蓄方式,反倒可能被新西兰税务局,甚至警方和情报机构(不要问看新西兰站长新西兰的情报机构是啥,站长真的不知道)的反洗钱、反逃税机构盯上,惹来麻烦。因为新西兰的这些金融规矩“管钱也管人”,只要账户在新西兰的商业银行,即便是外国人(未持有新西兰护照)也不能逃避监控和管理。

再多普及一个知识:新西兰的银行与国内的银行可不一样,大额现金存入账户,哪怕是纽币十有八九也会按照一定的比率缴纳 Cash Handling Fee,也就是现金处理费,“市场价”是存入现金总额度的千分之1到千分之3。

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移民群居房被揭,房东遭重罚

移民群居房被揭,房东遭重罚

一名皇后镇房东因非法将自有房产用作寄宿房(boarding house),安置22名租客(主要是移民工人)住宿,被新西兰房屋租赁法庭裁定多项违法行为,被处以巨额罚款。 房东James Truong(越南“张”姓)被裁定许支付113,723.56纽币,包括租金退还及罚金。 他的租客主要在皇后镇的餐饮与旅游行业打工。 早在2020年,皇后镇湖区议会与MBIE租赁合规调查团队就曾警告Truong停止将该房产用作寄宿房。 2023年收到新投诉后,调查团队再次上门,发现五卧室住宅内住了11人,两间改装车库和一个棚屋里又住了11人。 调查期间照片显示,一个车库被分隔供5名租客住宿。 调查显示,房屋存在电力超负荷、缺少烟雾报警器、健康住宅标准不达标等严重问题。 有的烟雾报警器甚至没有安装,而是被随意放在台子上。 Truong辩称自己是为了“帮忙”,法庭则认定该住所是“非法住宅”。 新西兰规定经营6人以上寄宿房需许可。 法庭还批评Truong在房屋内安装监控摄像头,秘密录下租客与MBIE调查员的私人谈话。 MBIE租赁合规和调查团队全国经理Brett Wilson表示,Truon

By 新西兰生活快讯
新型测速仪在新西兰投入使用

新型测速仪在新西兰投入使用

新西兰即将启用一种全新的交通执法工具——“区间平均测速相机”。 新西兰交通部宣布,首批两套设备将安装在丰盛湾两段超速问题严重的高速公路路段上。 新型“平均速度安全相机”(average speed safety cameras)通过在公路两端设立摄像头来测量车辆在两点之间的平均行驶速度。 系统依靠自动车牌识别技术(ANPR),在车辆进入和离开测速区间时自动比对车牌号,计算出平均车速。 如果平均速度超过法定限速,就会被开罚单。 交通署7月3日公布,首批将安装的两个丰盛湾路段分别是: * SH2 Ōtamarākau至 Matatā路段 * SH5位于罗托鲁瓦以南的Tumunui路段 施工预计将在7月中旬启动,但相机和立杆等主要设备要到2025年稍晚时才会安装到位。 此前,平均测速相机已于2023年底在Warkworth的Matakana Road安装,目前正在测试,预计2025年中到下半年开始用于开罚单。 在奥克兰地区,还将安装6对这样的相机,其中5对预计在2025年下半年投入执法,最后一对将在2026年启用。 Reference: https://www.stu

By 新西兰生活快讯
新西兰著名地标上市出售

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新西兰最具代表性的历史建筑之一——位于瓦纳卡附近、拥有162年历史的Cardrona Hotel,如今正式挂牌出售,这是十多年来首次对外出售。 这座受文物遗产法保护的酒店位于皇后镇与瓦纳卡之间的Crown Range Road上,建于1862年,始于淘金热时期,是该地区最著名的旅游地标。 现任业主Cade与Alexis Thornton夫妇,以及James与Fleur Jenneson夫妇,自2013年起共同拥有该酒店。 昨日发布的声明称,这次出售将采取私下洽谈方式,不通过中介。 Cade Thornton表示,有意购买者需在8月14日前表达购意,将报价直接提交给他本人。 “我们雇有40-50名员工,酒店年平均入住率高达84%,经常客满。”Thornton说。 酒店最引人注目的,是其保留至今、极具特色的正面外观,常年吸引游客打卡拍照。 酒店内设有获奖餐厅、全年开放的花园,17间带独立卫浴的客房,可接待44位住客。 本次挂牌出售的土地面积为8613平方米,接近1公顷。 Thornton指出,仍有空地可供开发,用于扩建更多住宿设施。 “这一直是一家非常繁忙且成功的生意,

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奥克兰-达拉斯·沃斯堡航线升级

奥克兰-达拉斯·沃斯堡航线升级

美国航空——全球客运量最大的航空公司——宣布将为其奥克兰至达拉斯-沃斯堡(DFW)的航线升级服务,引入豪华“旗舰座位”(Flagship Suite)。 这一升级还覆盖美国航空布里斯班、布宜诺斯艾利斯和伦敦等航线。 奥克兰和布里斯班的旗舰座位将配备在波音787-9梦幻客机上,奥克兰至DFW的每日航班将从2025年1月5日起至3月28日提供此选项。 美国航空表示,其梦幻客机配备51个旗舰旗舰座位和32个高级经济舱座位,A321XLR则有20个旗舰套房座位和12个高级经济舱座位。这些座位将于下周一(7月7日)开始销售。 美国航空是唯一运营达拉斯-沃斯堡至奥克兰和布里斯班航线的航空公司,这两条航线是其最长航线之一。 相比之下,新西兰航空不提供直飞达拉斯-沃斯堡的航班,但有奥克兰至休斯敦的航线。 1月中旬的单程票价显示,新西兰航空经济舱价格为781至1160纽币,商务舱最高7699纽币;美国航空奥克兰至DFW的经济舱价格为999至1079纽币,商务舱为6818至8671纽币。 美国航空此举或许和近期美国人投资移民新西兰增加有关,美国-新西兰航线高级舱位销售看涨。 Referen

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