新西兰养老基金的投资组合与投资目标

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新西兰养老基金是新西兰政府建立的用于向到达退休年龄的老人支付固定生活费用的基金,该基金由专门的基金团队负责进行管理和投资,广泛对全球发达国家的资本市场进行投资,并在许多证券交易所拥有专属的交易账号。全球主要的资本主义发达国家都拥有自己的政府养老基金,在这其中新西兰的养老基金的投资风格属于比较积极+稳健的,投资的标的都是一些“大路货”+金融产品,不像是英国铁路退休基金那样,还会投资艺术品和文物等等“略显奇怪”的东西。

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截止2018年5月底,新西兰养老基金的规模是 389 亿新西兰元,年平均投资回报率在10%左右;新西兰养老基金的投资目标非常简单:增加价值。当然了,每一个基金都要以完成这个目标作为导向,谁也不会去把钱放在一个亏本的基金之中。作为大象级别体量的新西兰政府养老基金,作为一个“人民养老钱”绝对不能亏还必须要赚的基金,在长线投资、短线流动性和可控性都能够得到保证的情况下,追求的是无风险+超额回报+积极回报组合而成的绝对回报。

如何做到上述的投资组合呢?新西兰养老基金的参考投资组合包括:

  • 全球股市 – 70%
  • 新西兰股市 – 5%
  • 全球上市地产项目 – 5%
  • 固定利息类 – 20%

不过,上面的投资组合仅仅是“参考”而已,现实中的投资组合大致是:

  • 全球股市 – 60%
  • 全球固定利息收益产品 – 10%
  • 基础设施建设投资 – 9.5~10%
  • 木材资源投资 – 6~7%
  • 新西兰股市 – 5%
  • 全球地产 – 4%
  • 私人市场项目 – 3%
  • 新西兰地产项目 – 1~2%
  • 私募股权项目 – 1~1.5%
  • 其它 – 少于 1%
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