新西兰换汇公司用个人账号给兑换人出款的风险

新西兰知识 KANNZ 3522浏览 2评论

在新西兰留学、工作或者生活,难免要碰到“钱不够用”的情况,尤其是如果需要买房或者是投资实业,可能需要把很多的国内资产“兑换”成纽币到新西兰的账户上。既然由于国内的政策限制,不能从银行兑换到足够的纽币,所以不少朋友就转而求助于换汇公司的渠道了。

绝大部分换汇公司在新西兰都是合法经营的、持有金融服务牌照 FSP 的公司,俗称“地下钱庄”。站长倒是不觉得这个称呼合适,因为很多换汇公司都是在新西兰多年经验、正经做生意,没什么见不得人的;为啥要叫做“地下”呢? 相信许多近几年在新西兰买房子的华人,多少都用过换汇公司的服务吧,完全不像国内新闻形容的那么可怕,好像分分钟要卷你的钱跑掉的样子。

其实换汇公司的流程挺简单的,开户以后,约定汇率和兑换金额,然后把人民币打到国内的某个账号上,再把自己的新西兰账号告诉换汇公司,然后等着收钱就行了。每家换汇公司的等待时间不相同,快的有当天到账的(甚至有号称10分钟到账的),慢的有需要好几天才能到账的。另外,新西兰的《反洗钱法》严格后,很多换汇公司要求兑换人出示资金来源和兑换的目的,与银行一样正规。

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有些看新西兰网站的读者询问到,为什么换汇公司到款的纽币,好多都是个人账户“转给我”的呢?其实这就是换汇公司最常见的手段之一,对敲。举个例子,A在新西兰,国内需要50万人民币;B在国内,需要在新西兰得到10万纽币。A和B互相又不认识,换汇公司在中间做个桥梁,让A直接把纽币打给B的纽币账号,让B把人民币打给A的人民币账号,两边各多收一点钱算是手续费;这样,地下钱庄就等于没有风险的两边挣钱,还不用担法律责任。如果A或者B的资金来源有问题,就算被查的话换汇公司自己的账号在交易中并未出现,所以也不会惹上麻烦。

上面的例子中,如若 A 的纽币来源真有问题的,例如是逃税、诈骗、甚至贩毒得来的,把这笔“赃款”打给了B,B 就有了很大的麻烦;因为 B 无法说明为啥 A 给了10万纽币。新西兰警方追查的时候,B 需要颇费力气才能说明自己的无辜;如果说不明白,那可能要被追回这10万纽币哦。

正规的换汇公司,出款新西兰元的账户都应该是该公司的账号,或者是与这个公司合作的上游大型兑换商的账号。这些纽币都是新西兰本地银行正规的外汇结算账号发出的,资金来源和兑换历史完全清白。而如果换汇公司给客户的新西兰元,是从个人账户发出的,建议朋友们小心这样的换汇公司,说不清道不明的资金来源,日后可能给你带来不必要的麻烦。

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网友最新评论 (2)

  1. 放屁,不专业,公司账号出款的才危险。新西兰银行有一个不成文的规定,不允许给换汇公司开设银行账号,相当于是变相的抵制换汇生意,所以一般都是个人号,所谓的换汇公司号是同一个公司名的虚假经营种类申请到的银行账号,很容易被查。不懂的话请不要乱发帖。
    小叶子2个月前 (10-18)Reply
    • 你呢,嘴巴放干净,新西兰最大的几个专业的外汇兑换商,Orbit Remittance,MoneyGram,TravelMoney,WestUnion,CollinsonFX,HighFX 哪个不是用正规的公司出账?哪个不是 Settlement Account?虚假经营种类到新西兰的银行去开一个普通公司账号,几天频繁进出你看哪个银行不关闭这个账户?还不成文的规定,告诉你,成文的,地下钱庄 High Risk,不开的,变相抵制.....亏你想的出来这么美好的词语来掩饰。 要不是为了让别人在留言区看到你这种不懂装懂的人的屁话来教育大家,早把你的留言删了。 还一般都是个人账号出款?你是万达的还是东平的?还是被内政府罚倒闭的金元或是平安的?亦或者是铭源的?北岸全球汇兑的?易通的?新西兰知名的、用个人账号随便出账搞对冲的地下钱庄名字都在这里了,你哪家的员工来捣乱的?还是做保健品、游戏点卡代购的,在新西兰微信群里做对冲的? 还不懂不要乱发帖,是发帖中说出的实情,触动了你所工作的地下钱庄的利益了,才上来喷的吧?
      KANNZ2个月前 (10-18)Reply