澳大利亚联邦银行 Commonwealth Bank 同意支付天价罚单

新西兰四大银行之一的 ASB 银行，其控股公司（实际拥有人）是澳大利亚的联邦银行 The Commonwealth Bank of Australia；简称 CBA。今天，该银行同意向澳洲政府支付有史以来最大的罚单，原因是违反了反洗钱和反恐怖主义资金法案，导致数百万澳币的资金流向毒贩。

去年，澳洲联邦金融情报机构 AUSTRAC 在经过调查和收集证据后，指控该银行严重的、系统性的规避可疑资金账户的存款、转账信息的提交，并且尝试掩盖可疑交易账户的信息。为此，CBA（联邦银行）将支付7亿澳币的罚款，并且还要支付由此产生的法律费用。这是澳大利亚历史上最大的金融系统的单笔罚金，折合纽币 7.6 亿元还要多。

image source: pixabay

与政府监管机构的和解条件不仅仅包括天价罚金和缴纳法律费用，同时，CBA 还不得不重新提交几万笔的超过一万澳币的转账交易的信息，以便 AUSTRAC 对这些大宗交易进行分析和监控，查看这些资金是否可能涉及犯罪或者恐怖主义活动。其实最开始，CBA银行辩解这些交易没有上报是因为“技术故障”“代码错误”，但实际上是银行试图掩盖这些交易中隐藏的很多违规记录。另外还有149笔可疑交易延迟上报或者根本没有上报。

同时，该银行在2012-2015年为期三年的交易中，未能适当监控将近80万个账户的交易，造成这些账户产生潜在的洗钱风险并逃脱监管。

澳大利亚金融情报机构认定，澳洲联邦银行CBA有很多可疑账户未经监控，毒品贩子利用该银行的账户进行了大规模的洗钱行为；而且，该银行对于这些账户的可疑行为，睁一眼闭一眼，完全没有采取行动。对此，CBA银行的首席执行官马特科恩承认这些违规交易的严重性，并且表示，迄今为止该银行已经投入了4亿澳币试图解决技术与人工监控的问题，但依然产生了重大疏漏。