澳大利亚联邦银行 Commonwealth Bank 同意支付天价罚单

cba-receives-largest-fine-in-history-20180406

新西兰四大银行之一的 ASB 银行,其控股公司(实际拥有人)是澳大利亚的联邦银行 The Commonwealth Bank of Australia;简称 CBA。今天,该银行同意向澳洲政府支付有史以来最大的罚单,原因是违反了反洗钱和反恐怖主义资金法案,导致数百万澳币的资金流向毒贩。

去年,澳洲联邦金融情报机构 AUSTRAC 在经过调查和收集证据后,指控该银行严重的、系统性的规避可疑资金账户的存款、转账信息的提交,并且尝试掩盖可疑交易账户的信息。为此,CBA(联邦银行)将支付7亿澳币的罚款,并且还要支付由此产生的法律费用。这是澳大利亚历史上最大的金融系统的单笔罚金,折合纽币 7.6 亿元还要多。

cba-receives-largest-fine-in-history-20180406

image source: pixabay

与政府监管机构的和解条件不仅仅包括天价罚金和缴纳法律费用,同时,CBA 还不得不重新提交几万笔的超过一万澳币的转账交易的信息,以便 AUSTRAC 对这些大宗交易进行分析和监控,查看这些资金是否可能涉及犯罪或者恐怖主义活动。其实最开始,CBA银行辩解这些交易没有上报是因为“技术故障”“代码错误”,但实际上是银行试图掩盖这些交易中隐藏的很多违规记录。另外还有149笔可疑交易延迟上报或者根本没有上报。

同时,该银行在2012-2015年为期三年的交易中,未能适当监控将近80万个账户的交易,造成这些账户产生潜在的洗钱风险并逃脱监管。

澳大利亚金融情报机构认定,澳洲联邦银行CBA有很多可疑账户未经监控,毒品贩子利用该银行的账户进行了大规模的洗钱行为;而且,该银行对于这些账户的可疑行为,睁一眼闭一眼,完全没有采取行动。对此,CBA银行的首席执行官马特科恩承认这些违规交易的严重性,并且表示,迄今为止该银行已经投入了4亿澳币试图解决技术与人工监控的问题,但依然产生了重大疏漏。

Read more

奥克兰市中心将有新学校

奥克兰市中心将有新学校

奥克兰市中心即将迎来一所全新的私立学校——City 0-10,计划从新入学学生(Year 0)一路教至10年级(Year 10),最快将在今年Term 4开课。 这所新学校的目标是为市中心家庭提供合理学费、全球领先的课程。 每班人数控制在不超过25人,预计未来将有最多250名学生就读。 这所学校由教育顾问公司Innovative Education Consultants负责人Alwyn Poole发起。他曾参与创办多所特许学校(charter schools)。 Poole在Facebook上首次表示:“我们希望能在今年第四学期开课——最迟也将在2026年第一学期开始。从Year 0到Year 10全部年级开班。” Poole指出,目前奥克兰市中心有57,000户家庭,却连一所学校都没有。 这意味着许多家庭不得不将孩子送出市中心上学。“这很不合理,我们希望填补这个空白。” 他透露,除了City 0-10外,他们也计划在未来设立另一所Year 11至Year 13的高中部学校,并已选好场地。 Poole坦言,他本希望该校能成为“特定性质学校”(designated ch

By 新西兰生活快讯
新西兰ACC拟收紧审批流程

新西兰ACC拟收紧审批流程

新西兰意外伤害赔偿公司(ACC)计划收紧理赔流程、提高管理效率,减少长期领取周薪赔偿人数。 作为国家保险机构,ACC已承诺要实现“极具雄心”的目标——让伤者更快康复并重返工作岗位。 ACC的官方目标确定将长期(超过一年)周薪赔偿人群的年增长率,从2023/24年度的13%,降到2025/26年的6.6%,再在后一年继续降至3.8%。 这意味着需要在伤害预防和康复成效上大幅提升。 此外,ACC还计划让新事故的预期终身成本下降。在2023/24年度,这一成本反而增长了12.5%。 2023/24年度,ACC共登记了超过200万起理赔申请。 为了避免理赔量持续超过新西兰人口增长速度,ACC将采取措施放慢理赔数量的增幅。 这些承诺都写进了ACC本周公布的年度服务协议中。 ACC表示,要达成上述目标,机构本身需要经历一次深刻转型,内容包括:改变理赔管理方法和运营模式;统一严格执行赔偿范围边界;提高员工能力和人力资源储备;大幅采用信息化、自动化技术。 接下来几个月,ACC部长Scott Simpson预计将公布他的“扭转计划”,为ACC实现上述改革目标提供细化路线。 短期内,重

By 新西兰生活快讯
通知:启用中国领事APP公证预约预审

通知:启用中国领事APP公证预约预审

中国驻新西兰使领馆今天发布“关于启用‘中国领事’APP公证预约预审功能的通知”。 通知说,为便利海外中国公民便捷高效办理公证业务,提高办证效率,中国驻新西兰使领馆将自2025年7月8日起启用“中国领事”APP公证预约预审。申请人需将“中国领事”APP升级到最新版本,选择“公证办理”业务模块,完整、准确填写个人基本信息,填选公证信息并上传相应材料。 预审通过后,申请人可预约到馆办理时间,并按照预约时间到馆办理公证业务。 通知强调,为避免缺少必要证明材料影响公证办理进度,需在“中国领事”APP预审通过后,再携相关材料到馆提交公证申请。 “中国领事”APP可通过手机应用商店或扫描下图中的二维码下载。

By 新西兰生活快讯
“炸弹气旋”即将抵达新西兰

“炸弹气旋”即将抵达新西兰

已在澳大利亚东海岸造成大范围影响的“炸弹气旋”(bomb cyclone)将从周四开始影响新西兰。 澳大利亚新南威尔士州正在经历罕见且急剧增强的风暴系统,导致大范围洪水、破坏性大风和电力中断。 悉尼机场今日启动了地面延误计划,启用单跑道运行,数十架航班被迫延误或取消。 澳洲气象局称,这个“炸弹气旋”(也称“爆发性气旋”)系统形成得非常靠近陆地,带来的破坏力近年来罕见。 这一气旋从周四开始影响新西兰。 新西兰MetService已对北地、奥克兰等地发布大雨预警和强风预警,预计周四将出现雷暴、大雨、强阵风和海上危险浪涌,可能引发局地洪水和交通中断。 新西兰地球科学研究所Chris Brandolino表示,澳洲这个低压系统将移向新西兰,带来大范围强降雨,与上一周的强降雨相似。 在澳大利亚,一些人将其称为“炸弹气旋”——一种在短短几天内急剧增强、从无到有迅速形成的系统。 新西兰本轮主要降雨将从周四开始,预计全国多地都会出现降雨。 Brandolino指出,这个低压系统带来“高空大气河流”——大量暖湿空气流入,将为新西兰带来显著强降雨。 预计北岛最受影响的地区将是北地、奥克

By 新西兰生活快讯